Comprensión de los estados de retención de impuestos federales

¿Cuáles son los estados de retención de impuestos federales?

Entendiendo los estados de retención de impuestos: qué retiene más o menos

¿Empezaste un nuevo trabajo? Probablemente te encuentres con el formulario W-4, o Certificado de Retención del Empleado. La información que proporcionas en este formulario le indica a tu empleador cuánto impuesto federal sobre la renta debe retener de tu nómina.

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Las opciones en el formulario W-4: Al completar el formulario W-4, se le pedirá que seleccione entre:

• Soltero o casado que presenta declaración por separado
• Casado que presenta una declaración conjunta o viudo(a) calificado(a)
• Jefe de familia

Su elección afecta la cantidad que se retiene de su cheque de pago en cada período de pago para impuestos.

Retención para solteros vs. casados:

Los contribuyentes solteros pueden presentar su declaración como contribuyentes solteros o, si mantienen a una persona que cumple los requisitos y no están casados, como cabeza de familia. Quienes estén de duelo por la pérdida de su cónyuge durante el año fiscal pueden optar por la condición de viudo(a) que cumple los requisitos.

Los contribuyentes casados deben tomar decisiones. Pueden presentar una declaración de impuestos juntos o por separado en dos. Generalmente, una declaración conjunta suele generar una factura fiscal menor.

Deducciones estándar y tasas impositivas para 2022 y 2023:

• Los contribuyentes solteros y aquellos casados pero que presentan declaraciones por separado tienen una porción de ingresos no tributables de $12,950 para 2022 y $13,850 para 2023.
• Las parejas casadas que presentan su declaración juntas reciben el doble: $25,900 en 2022 y $27,700 en 2023.

Para las tasas de impuestos:

• Los solteros obtienen la tasa más baja del 10% para los primeros $10,275 de sus ingresos en 2022 ($11,000 en 2023).
• Las parejas casadas que presentan su declaración conjuntamente pagan un impuesto del 10 % sobre los primeros $20 550 de sus ingresos en 2022 ($22 000 en 2023).

Por lo tanto, los contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta generalmente tienen menos retención que los solteros.

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Cómo los dependientes afectan la retención:

Los cambios recientes al formulario W-4, impulsados por la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos, eliminaron la exención personal. Ahora, en lugar de calcular las deducciones por retención, los contribuyentes con ingresos inferiores a $400,000 (en conjunto) o $200,000 (en otros estados) ingresarán valores específicos en dólares según el número y tipo de sus dependientes. Este nuevo enfoque ayuda a los empleadores a determinar el monto correcto de retención.

¿Cuándo debo actualizar mi W-4? ¿Cambio de estado civil?

Actualice su W-4. Esto garantiza que su retención de impuestos se ajuste a su situación actual. Para evitar pagar de más o de menos, también puede usar el Estimador de Retención de Impuestos del IRS.

Preguntas frecuentes:

• ¿Puede una persona casada retener impuestos como soltera? Sí, pero no siempre es beneficioso. Las declaraciones conjuntas suelen ofrecer mayores desgravaciones fiscales, pero hay excepciones.
• ¿Es "soltero" lo mismo que "cabeza de familia"? No. Para ser soltero, el contribuyente debe ser soltero, asumir más de la mitad de los gastos del hogar y tener un dependiente calificado.
• ¿Las parejas casadas que presentan una declaración conjunta reciben mayores reembolsos de impuestos? Generalmente, sí. Sin embargo, en ciertas situaciones, como cuando uno de los cónyuges tiene deducciones detallables significativas, podría ser más ventajoso presentar la declaración por separado.

Conclusión:

Elegir el tipo de retención adecuado es esencial para pagar impuestos con precisión. Aunque pueda parecer abrumador, recuerde: siempre puede consultar con su empleador o con un asesor fiscal. Elegir la opción correcta le garantiza no pagar de más ni de menos sus impuestos, protegiendo así sus finanzas y su tranquilidad.

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Al comenzar un nuevo trabajo, una de las primeras cosas que deberá hacer es llenar el formulario W-4. Este formulario determina la cantidad de impuesto federal sobre la renta que se retendrá de cada cheque de pago. Una parte importante del formulario es seleccionar su estado de retención.

Existen varios estados de retención de impuestos federales entre los que puede elegir, cada uno con sus propias normas y requisitos. En esta guía, le explicaremos cada estado y cómo pueden afectar su sueldo. Al final de este artículo, comprenderá claramente cuál es el estado adecuado para usted.

Explicación de los estados de retención de impuestos federales

Cómo determinar su estado de retención

Conclusión